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永達保經：獨立又有尊嚴的老年生活 新時代媽媽愛孩子的最佳展現

資料來源：永達保經 | 《現代保險》雜誌 | 2023.05.09 (新聞)

華人社會中，婦女普遍承受較多的家庭責任，如果是職業婦女、三明治媽媽，肩上壓力更是沉重。女性平均壽命較男性長，薪資水平與勞動參與率卻比男性低，若沒有預先擬定退休財務計畫，未來老年生活勢必面臨老病窮的慘況。辛苦的媽媽們，今年額外領到的6000元，是不是又全部花在小孩身上啦！每天忙家事、忙小孩、忙公婆，這麼辛苦的妳，曾經想過妳的未來嗎？ 

依據行政院主計總處2022年工業與服務業受雇男女薪資統計，我國女性平均每人每月總薪資約為51,636元、男性為63,219元，薪資差距為18.32％；另外，「經濟部性別平等推動計畫」內容有提到，2020年女性平均勞動力參與率較男性低 15.83％，且隨年齡增加而急速下降，55歲以上甚至跌至5成以下，相較於歐美、日本、南韓中高齡女性勞參率皆在6成以上，顯見我國女性勞動力早退情形，不符合當前延後退休的國際趨勢。

而依照勞動部 2020年育嬰留職停薪期滿復職關懷調查，女性因「家庭因素自願離開職場」占 35.8％，較男性 12.4％高出23.4％，顯見家庭育兒負擔仍以女性為主。永達保經疼惜全天下辛苦的媽媽們，特於母親節前夕分享新時代媽媽「愛孩子」的另一種思維，妳想成為不給子女負擔的媽媽？還是老了之後成為子女肩上的重擔？將自己的身體、收入照顧好，也是愛孩子最好的一種方式。在少子化、高齡化的未來，擁有獨立又有尊嚴的老年生活，才是愛孩子的最佳展現。

永達保經指出，儲備退休金要有計劃表，運用「總量」的概念，依據自身財務能力「量力而為」，一步步達標。首先，設定一個退休金儲備的目標金額；第二步，按照年齡與收入狀態，設定規劃的時間表；第三步，挑選確定且具備時間複利的工具；第四步，將儲備過程中的風險轉嫁給保險公司。能夠同時滿足達到上述四大步驟的工具，即為「利變增額終身壽險」。「利變增額終身壽險」不僅具備壽險保障，繳費期滿保單價值隨時間複利增值，同時可附加附約，兼顧準備過程中的疾病與意外等風險，還享有保險金給付的選擇權，期滿可轉投年金險，打造退休現金流，如若身故則可選擇以分期定額的方式給付給指定受益人。

有一天，孩子大了，妳還剩下什麼？除了孩子與家人，永達保經提醒新時代媽媽不要忘了愛自己！也叮嚀，規劃「利變增額終身壽險」，越年輕啟動越能降低儲備壓力，同時能享受的時間複利效益也越為龐大，莫要將退休準備放在個人財務的最後順位，透過保險契約的約束力，可以有紀律地依照時間表「專款專用」達到設定目標，享有「有錢、有尊嚴、富養自己」的老年生活，成為新時代媽媽的最佳典範。

不畏疫情 永達保經兩岸營收破百億

記者顏真真／台北報導

2023年1月11日

[NOWnews今日新聞]全球疫情爆發3年期間，永達保經依舊紮穩腳步，無論台灣還是大陸永達理去（2022）年新契約保費收入仍雙雙成長，挹注兩岸營收首度突破百億元。董事長吳文永表示，永達保經以紮實穩健的腳步深耕兩岸、布局全球，有效延伸台灣成功經驗，並以利他精神持續招募優秀業務菁英，藉由共享平台與共創兩岸商機的理念，目標10年內成為全球前6大保險經紀人公司。

永達保經2022年實收資本額9.82億元，期繳新契約保費收入達新台幣20億元，年成長12%，營收達21.09億元，稅前每股稅後盈餘（EPS）為6.17元，主管人力1897人，百萬圓桌（MDRT）會員人數達成231位， 13個月保單繼續率達96.47%。

永達保經轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經，去年資本金0.8億元人民幣，複製永達台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，2022年期繳新契約保費收入達人民幣19億元、主管人力達7100人、MDRT會員人數達成930位，13個月繼續率達94.5%，業務人員年平均FYP有27萬元。

永達保經總經理陳慶鴻指出，永達理在疫情衝擊下仍穩健發展，在對岸已設有北京總公司、17家分公司共45個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北，並預計1年內在上海增設營業據點。

陳慶鴻表示，永達重視人才，後疫時代力挺業代，藉由自建創業平台配合大數據管理的機制，輔以充裕的教育訓練資源，更啟動一系列晉級獎勵，擴大增員實力，從共享角度鼓勵增員，達成獎勵辦法每增員一位獎勵現金2萬元，高比例MDRT，永達具MDRT資格達926位，每兩位業務主管就有一位MDRT，97位終身會員。

不僅如此，永達數位平台學習每月線上平台有業務主管分享的兩岸菁英會，每天有百萬等級的大單分享，吸取他人成功的學習經驗；同時挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，提供團隊主管協助屬員梳理改善流程，只要晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達300萬元，3年內已有11位優秀業務代表領取到高額獎金，晉升是名利雙收唯一出路，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入，朝向保險企業家發展組織目標前進。

永達保經董事長吳文永也強調，永達人才培訓為平台制非師徒制，透過MDRT導師成功分享，並以大數據管理系統協助團隊主管透過銷售流程檢查表輔導屬員，培育保險業務菁英，並舖展事業版圖。

展望2023年，他指出，今年進入永達第3個10年，除了永達承德大樓原址重建，預計2026年興建完成地上11樓、地下4層的新大樓，2023年永達保經期繳新契約保費收入目標為新台幣30億元，13個月保單繼續率96%，主管人力3000人及240位MDRT，至於中國大陸永達理目標期繳新契約保費人民幣33億元，13個月保單繼續率95%，主管人力10000人及1200位MDRT，讓永達保經持續朝全球前6大保經的願景邁進。

不畏疫情 永達保經業績逆勢開紅盤

2023-01-10 16:07 經濟日報／ 記者陳美君／台北即時報導

全球疫情爆發三年期間，永達保經依舊紮穩腳步，2022年期繳新契約保費收入達新台幣20億元，主管人力1,897人，百萬圓桌(MDRT)會員人數達成231位， 13個月保單繼續率達96.47%。成立22年的兩岸保經代龍頭永達保險經紀人公司，實收資本額9.82億元，落實以保戶需求為導向的專業服務，實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，執行保戶售後服務確認作業，後疫時代，兩岸事業平台營收突破百億。

永達保經董事長吳文永表示，去年初年度保費收入年增12%，服務費也增長24%。

永達重視人才，後疫時代力挺業代，藉由自建創業平台配合大數據管理的機制，輔以充裕的教育訓練資源，更啟動一系列晉級獎勵，擴大增員實力，從共享角度鼓勵增員，達成獎勵辦法每增員一位獎勵現金2萬元。吳文永表示：「永達擁有強大的競爭優勢，高比例MDRT，永達具MDRT資格達926位，每兩位業務主管就有一位MDRT，97位終身會員。永達數位平台學習無遠弗屆，每月線上平台有業務主管分享的兩岸菁英會，每天有百萬等級的大單分享，吸取他人成功的學習經驗；同時挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，提供團隊主管協助屬員梳理改善流程。只要晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達300萬元，3年內已有11位優秀業務代表領取到高額獎金，晉升是名利雙收唯一出路，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入，朝向保險企業家發展組織目標前進。」

2022年永達獲得第24屆保險信望愛獎「最佳保險專業」、「最佳社會責任」、「最佳通訊處」、「最佳社會貢獻」共四項大獎的榮譽肯定，永達保經總經理陳慶鴻指出，不管是保戶服務還是業務制度，永達都是從「利他」角度設想，在永達平台，所有業務人員都是公司合作夥伴，公司獲利大家分享。首創世襲制度，業務人員退休時，組織利益可以帶走一半；往生後，利益仍可由子女領，實踐「服務一陣子，永達養你兩輩子」的承諾。永達極重視客戶服務，每年透過「售後服務需求表」了解客戶需求，堅持連續15年出版電子刊物，刊載公司運作及各項事業進程，讓客戶安心。

永達保經轉投資且持股達24.9%的永達理保險經紀公司，複製永達台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，2022年期繳新契約保費收入達人民幣19億元、主管人力達7,100人、百萬圓桌(MDRT)會員人數達成930位、13個月繼續率達94.5%、業務人員年平均FYP 27萬元。永達理在疫情衝擊下仍穩健發展，於對岸已設有北京總公司、17家分公司共45個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北。

吳文永董事長指出，挾著MDRT品牌優勢及具競爭力的業務制度，2023年大陸永達理目標：期繳新契約保費人民幣33億元、13個月保單繼續率95%、主管人力10,000人及MDRT 1,200位。

系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度，培育無數具備「永達精神」的管理人才，吳文永董事長指出，永達人才培訓為平台制非師徒制，透過MDRT導師成功分享，並以大數據管理系統協助團隊主管透過銷售流程檢查表輔導屬員，培育保險業務菁英，並舖展事業版圖。吳文永董事長表示：「永達第三個十年，永達承德大樓將原址重建，預計2026年興建完成地上11樓、地下4層的新大樓。2023年永達保經期繳新契約保費收入目標新台幣30億元、13個月保單繼續率96%、主管人力3,000人及MDRT 240位。」永達保經以紮實穩健的腳步深耕兩岸、布局全球，有效延伸台灣成功經驗且以利他精神持續招募優秀業務菁英，藉由共享平台與共創兩岸商機的理念，實現華人跨域經營保險事業的夢想，並朝全球前六大保經的願景邁進。

高手聚集 永達保經創業平台許一個成功未來

2022-11-28 13:56 經濟日報／ 記者陳美君／即時報導

受到今年疫情再起影響，保戶與保險業務員見面的機率銳減，衝擊銷售業績。根據壽險公會統計，壽險業前八月總保費收入1兆6,013億元，年減19.6%；其中，初年度保費收入5,693.6億元，年減17.1%，續年度保費收入1兆319億元，年減21%，呈現「三衰」。儘管如此，永達保經今年前三季新契約保費收入，相較去年同期更逆勢成長14%。在疫情爆發的情況下，長年推動育才機制的永達保經，成了夥伴們的強大後盾。

永達保經業務員13個月定著率達83％，MDRT密度是全台保經公司最高，截至2022年永達保經的MDRT會員人數已達成1,106位，目前人數在台灣排名為保經第1名，總經理陳慶鴻表示，有這樣的成績來自於客戶的信任，而這個信任基礎來自永達創造良好的學習環境，以及每位業務夥伴不斷精進的專業能力。《原子習慣》一書作者詹姆斯‧克利爾指出，人很容易低估每天都做些小改善的價值，如果每天都能進步百分之一，持續一年，最後你會進步37倍。如果我們從今天開始做出微小的改變，讓自己有紀律，並且持之以恆的做，拓展自己的知識，就能體會細微改變，帶來巨大成就的實證法則。

永達保經自建的創業平台、充裕的教育訓練資源、兩岸業務實戰經驗分享、穩健的財務資產結構以及好的退休與世襲制度是業務員最好的選擇，當人才、業務高手齊聚一堂，就有躍升國際舞台、發光發亮的機會了。

陳慶鴻說「人才是公司最重要的資產」，在高手雲集的公司，業務員年薪150萬元起跳，是最基本的能力。保險業過去有師徒制的傳統，風險過度集中在師父身上，我們要將『個人』的影響程度降到最低；在數位轉型下，永達保經提供創業平台，透過多元化、制度化學習，以及數據化管理的機制，讓學習更紮實，數位平台學習無遠弗屆，兩岸業務透過每月固定視訊來交流，不僅有業務協理級以上的主管擔任講師開研討會，分享增員、管理的技巧，分組討論也讓學習變得活潑、有趣；另外，每月線上平台也開兩岸菁英會，業務主管分享，提供學員珍貴的意見，每天有百萬人民幣等級的大單分享，吸取他人成功的學習經驗。簡單事「重複」做，每天進步1%，不知不覺你會變強37倍。

人才聚集的關鍵，更要歸功穩健的財務結構；永達保經實收資本額為9.82億元，投資大陸永達理股權達24.9％，兩岸長年期保單、累積有效契約，讓保經公司經得起市場風險，不只能分派組織利益，更能兌現對業務員「世襲制」、「永達養你兩輩子」的承諾。董事長吳文永指出，我們希望培養優秀的夥伴，提供客戶優質且長久的服務，所以更致力提升從業人員專業素質，並提供有心打拚的夥伴一個非常優渥、安心、有遠景的環境！所有夥伴都像是公司合夥人，但虧損由公司承擔，獲利大家分享，面臨退休時，組織利益可帶走一半，能傳承給子女；在晉升制度上，成為籌備協理獎金10萬元、業務協理獎金50萬元、業務副總獎金100萬元、業務執行副總獎金更高達150萬元！

拿回人生主控權！退休公教聰明為自己多存一桶金

2022/09/20 18:08:35 經濟日報 記者陳美君／即時報導

明年(2023)年7月1日退撫新制上路，讓人一則以喜、一則以憂，喜的是，退撫新制採「確定提撥制」，新進公教人員無須再擔憂退撫基金破產的風險，破解世代不均的現象；憂的是，新進公教人員不再加入現制、老一輩公教人員陸續退休，繳費的人遞減、領錢的人增加，勢必造成退撫現制財務衝擊，尤其近年初任的公教人員，既不適用新制，又背負舊制退休金可能再縮水的風險，未來退休時錢是否夠用？仍是未定之數。適逢教師節即將到來，永達保險經紀人提醒，公教人員一定要及早進行退休規劃，拉長準備時間，善用年終獎金，減少不當投資，才能從容安然地邁入退休年歲。

年金改革一路下來，公教人員已非大家印象中的「鐵飯碗」，現在的老師即便提早退休，也要65歲才能領到月退俸，尤其通貨膨脹亦是侵蝕我們退休金的大魔王，加上明(2023)年7月1日退撫新制上路，退撫現制的財務來源更是讓人憂心。政府大約每10年會調整一次軍公教人員的退休條件，過去自舊制換新制、減免退休年終、延長退休年齡，及不定期增加退撫保費等等，在在都讓公教人員不得不抱持未來退休金要另外準備的預期心態，至少應該為自己再另外儲備一桶退休金，心中才能比較安穩、踏實。

市場上各式各樣的退休策略大同小異，若以統計數據及實務案例交叉比對，最重要的底線必須是「不負債」。永達保經叮嚀，軍公教人員最大的優勢就是未來的終身俸，老師的工作收入不算差，家庭收入無虞且理財得當者，甚至還能投資一些房地產。但也因為收入尚可且工作穩定，加上銀行債信相對喜愛收入穩定的軍公教，切勿聽信高風險工具，甚至抱持賭徒心態做槓桿操作，舉債投資，嚴重者恐將終其半生背負非良性負債。

多數公教人員在投資上都偏好「收益穩定的現金流」，無論是固定的配股息、不動產租金收益、抑或是穩定的保單年金，都是公教人員的最愛。但永達保經也提醒，既然是以退休為目的，即代表著不能失敗、也不能重來，具較大市場波動的現金股利、有潛在收租風險的不動產、以及可能內含本金虧損的配息型商品，都不建議配置過高比例，最好將退休規劃與投資拆分開來，以保險年金作為退休規劃的主力，行有餘力再進行其他投資。

由於退休規劃應以穩定成長、保本不虧損為目標，永達保經建議一定要做財務配置，若以不影響日常開銷為前提，可利用年終獎金來增加未來的保險年金，規劃保價金可隨時間複利增額的壽險商品，錢放保單不僅可減少不當投資，愈早啟動時間複利的效益愈大，提早規劃還能提前退休，從心所欲，不受政府財務緊縮的鉗制。此外，為維持有效卡量，近來各銀行信用卡陸續推出保費無息分期與高額回饋，善用年終獎金規劃保險年金，不僅不會額外增加平時的開銷，還可以利用信用卡分期降低一次性給付的壓力，一舉數得，讓公教人員無痛為自己額外儲備一桶退休金，拿回退休後的人生主動權。

首創世襲制度 永達保經：2022年期繳新契約保費目標25億

2022-03-23 15:17 經濟日報 / 記者陳美君／即時報導

國人熱愛買保險，保險服務需求殷切。成立21年的永達保險經紀人經營版圖橫跨兩岸，並首創「世襲」制度，讓個人績效、組織利益可以傳承給子女、家人。永達保經董事長吳文永今（23）日表示，「在邁入第三個十年初始，永達承德大樓將原址重建，預計2026年興建完成地上11樓、地下4層的新大樓。今年永達保經期繳新契約保費收入目標25億元、13個月保單繼續率98%、主管人力2,500人及240位MDRT。」

大陸永達理保經是永達保經轉投資且持股達24.9%的一家全國性且綜合性保險經紀公司，複製永達台灣成功的經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，2021年期繳新契約保費收入達人民幣15.1億元、主管人力達5,001人、百萬圓桌(MDRT)會員人數達成887位、13個月繼續率達94.66%、業務人員年平均FYP27.2萬。永達理在疫情衝擊下仍穩健發展，於對岸已設有北京總公司、17家分公司共49個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北。

吳文永指出，永達理將邁入第二個十年，MDRT始終是永達業務菁英血液中的DNA，藉由MDRT導師級的專業交流及經驗傳承，再加上正確的工作態度、好的學習環境，成功只是時間的問題。2022年大陸永達理目標：期繳新契約保費人民幣20億元、13個月保單繼續率95.5%、主管人力6,500人及1,200位MDRT。

永達保經總經理陳慶鴻今日指出，永達實收資本額9.82億元，落實以保戶需求為導向的專業服務，實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，執行保戶售後服務確認作業，疫情期間期繳新契約保費收入達18億元，2021年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成197位，主管人力共1,947人，13個月保單繼續率更高達98.48%。

面對疫情衝擊仍紮穩腳步，永達保經啟動線上管理，透過E化平台建構可容納千人進行線上課程、辦理線上理財講座，儲備最佳能量。善盡企業社會責任，啟動防疫關懷計畫，除了捐贈亞東醫院防疫物資、台灣優質生命協會獨老平安防疫箱等，也發起防疫關懷專案守護客戶，於期間內染疫確診住院者給付慰問金30萬，染疫死亡者慰問金100萬，2021年共給付37人，核發1千180萬元。並體恤疫情期間業代收入銳減，提供防疫補助金每人1萬元；同時，包括澎湖旅遊、MDRT出席獎勵金及瑞士高峰會議等獎勵活動，100%折現，力挺業代儲備能量再出發。

永達保經創業平台 邁向保險企業家

04:102022/03/17 工商時報 蔡淑芬

保險經紀人公司永達保經建構「創業平台」，吸引有志邁向保險企業家有志之士加入。永達保經董事長吳文永表示，永達啟動一系列晉級獎勵，總額高達310萬元。同時，首創「世襲」制度，讓個人績效、組織利益可以傳承給子女、家人，不僅是創業平台，還是家人財富仰賴的靠山。

台灣保險市場改變快速，無論是醫療保險或是退休規劃，保險商品日新月異，保險經紀人公司提供客製化保險保障，以「站在保戶立場」和「提供多家保險公司保單」的專業服務，更成為業務人員轉職的首選。保險法所稱保險經紀人，指基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人。

永達保經總經理陳慶鴻指出，保經公司透過財務補助方案增員，成效有待觀察。從公司長期經營成效來看，財務補助方案不太可能無限期實施，保經公司最重要的，還要讓業務員長期都能賺到錢，這才是不敗增員之道。增員首要的就是選才，「人對了，事就對了」，找到志同道合的人一起發展事業，永達選才、育才、用才、留才的成功祕訣是建構「創業平台」，培養業代良好工作習慣、專業養成，建立正確事業觀，進而育成定著。

此外，透過大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143等優勢，協助業代達到高收入及發展組織。21年來永達保經積極推動培育MDRT會員，成就保險菁英塑造MDRT高品牌形象，已經是國內MDRT人數最多的保經公司。

永達具有平台、制度及獎勵3大競爭優勢，為專為發展組織的人才及專注個人行銷的夥伴，打造一個「共好、共享文化」的團隊學習舞台，渴望成功、有衝勁、自主性強的創新世代，加入晉身「保險企業家」的行列，拉近與成功的距離。

永達保經： 保險也要斷捨離

2022-01-05 22:58 經濟日報 / 記者陳怡慈/即時報導

永達保經今(5)日指出，迎接2022年以及不確定的未來，不妨重新檢視自身的保險規畫，回顧當初購買保險的目的、需求與額度，是否可在危機來臨的時刻助自己安度難關，「唯有保障我們的避險能力、保障我們的錢，以及保障我們的退休，才能安享未來」。

永達保經建議，從四個保障，定期檢視自身的保險配置。

一、避險能力的保障。定期檢視醫療、意外等保障類型保單的保障與額度，在意外或疾病風險發生時，才能透過保險轉嫁所產生的醫療費用及財物損失，彌補虧損、得到照顧。

尤其是醫療險的部分，實支實付有沒有、雜費有多少、門診手術賠不賠等等，當醫療保障不足，同樣也需要請專家協助規劃補足。

二、錢的保障。除了保障類型的醫療給付，是否還能有一筆夠用的資金，提供應急使用，須以家庭賺錢能力為主要考慮。

情況一，當家庭賺錢主力因意外或疾病不在了，需要預備幾年收入度過難關，作為壽險保障額度的目標。

情況二，家庭賺錢主力喪失工作能力，需要思考計畫性儲蓄，或是替代收入的金流，是否能透過保險工具完成。

三、退休的保障。即便工作與生活一路順遂，也將面臨第二人生的退休問題，你有為自己退休後的20年做好準備嗎？你賺的錢有預留30％做為未來退休、沒賺錢時用嗎？

永達保經建議，從現在開始，運用保險工具的機制，以確定打敗不確定，透過時間複利的增值效益，為自己提早準備一筆安穩確定的退休金。

四、資產保全的保障。除了人、錢、退休的保障，還應該定期檢視保單關係人的配置，因為保單關係人的配置，攸關錢的流向，更攸關自身的權益。

舉例來說，如果你是公司老闆，員工闖禍，跟你有沒有關係？為人父母，未成年子女在外面闖了禍，跟你有沒有關係？過去的保險幾乎都是夫妻對保，互為受益人，但當身分地位不同，這樣的規畫，是否會有稅務上的問題？

永達保經指出，「保險機制可以在風險來臨時，護我們一生周全」，定時進行保單關係人檢視非常重要，因為在人生不同階段，會有不同的需求，在要保人、被保人、受益人的安排上，也會有不同的想法，適時調整，才能做好資產保全及財富的傳承。」

永達保經洞悉民眾在累積退休金期間或是退休後可能面臨的人生三大風險：走太早、活太久、要走走不了，特別叮嚀，在退休規畫中，最重要的是達成率，一定要將收入中斷的風險一併考量。

永達保經指出，善用豁免保費的功能，甚至可以做雙豁免的規畫，一併規避累積退休金期間因收入中斷，無法準備緊急預備金及家庭生活費的風險。

用保險放大年終獎金 保經建議理財3分法

2022/01/24 15:20

〔記者巫其倫／台北報導〕善用保險放大年終獎金！全球通膨壓力大，今年年終獎金恐比往年更「薄」，永達保經建議，民眾可透過理財3分法，妥善運用這筆等了一年的獎金，將三分之一用作保險規劃，再加上每月月薪的提撥，可做好中長期的退休生活佈局。

內政部簡易生命表統計，國人平均壽命達81.32歲續創新高，民眾應有一筆退休金，足夠支應未來20年、甚至更久的退休生活，面對老齡化、少子化的社會趨勢，退休規劃已是刻不容緩的議題。

我國邁入超高齡社會，衍生各項老年經濟安全議題，永達保經建議，民眾趁年輕做好相關規劃，衡量自身保障需求，準備未來老年退休生活之經濟來源。以上班族而言，除雇主提撥的6%，勞工可自願提撥1~6%，加速累積個人退休金專戶。

不過，退休存多少才夠？除基本生活費，面對我國人口結構性轉變，老年人口快速成長，將產生因退休後之安養費用、疾病或意外導致之長期照顧等需求，民眾可透過年金險及長照險等補足保障缺口。

首先是年金險，可透過年輕時購買年金保險，選擇於退休時，或某個年齡（例如：60或64歲）開始，每年領取年金給付至終身，搭配原有之其他退休金給付（如勞保年金、國民年金等），可享有較好之退休生活品質，同時移轉長壽風險。

其次是長照險，可因應疾病或意外事故傷害所致失去日常生活能力所衍生之長期照顧需求，被保險人於保障期間內，如符合保單條款所約定「需要長期照顧狀態」之情事，保險公司按期給付保險金，可做為專人長期照顧以及復健費用的補償。

永達保經指出，人口老化、平均餘命增加的風險，「退休」將成為未來保險商品的重要訴求。隨著儲蓄險降溫，國人退休避險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，累積退休金將十分可觀，民眾可依照個人狀況，選擇繳費年期（6年、10年、20年都有）。

若為較年輕族群，可拉長繳費時間，降低準備壓力，累積退休金的同時，配置長期照顧保險讓臥病者活得有尊嚴，家屬有餘力專心工作，家庭經濟負擔得以減輕，透過專業保險經紀人做專業規劃。

永達保經二連霸 榮獲微型保險「保險輔助人組」第一名

文 蔡淑芬 2021.12.01

金融監督管理委員會保險局於11月30日舉辦「110年度保險業配合政策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」，永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名之榮耀，由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座，永達陳慶鴻總經理代表授獎。

永達保經自2020年啟動微型保險計劃，支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾，臺中市大里區2,732人，以及新竹縣2,867人，合計人數5,599人，共贊助超過110萬元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭，因為經濟能力受限，無力購買保險。金管會表示，微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人，較去年同期的43萬296人，年増27.8%；鼓勵國內保險業者推動微型保險，讓微型保險覆蓋率能夠再提高，利用分散風險特性，彌補社會保險不足，以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示，全球經濟受疫情影響，有不少人面臨事業倒閉、失去工作…等，經濟頓時陷入困境，二年前永達啟動微型保險專案計劃，捐助微型保險經費，提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能獲得基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194人，投入經費也增加，永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋，抛磚引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

永達保經獲頒「年度最佳保險經紀人公司獎」 站穩第一品牌

文 蔡淑芬 2021.08.03

永達保經在今年歡慶20週年之際，今（3)日榮獲22+1屆「保險信望愛獎」之「年度最佳保險經紀人公司獎」最高殊榮，亦囊括最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳保險成就、最佳社會貢獻、最佳專業顧問共七項大獎，展現20年來專業經營的成果，獲得評審高度肯定。

永達保險經紀人成立以來，擁有明確的市場策略，注重專業服務與社會責任，更期許成為公平待客的履行家。永達保經吳文永董事長表示，永達善盡保險從業人員的責任與價值，堅持以客戶權益為導向的服務策略，並以培育國際榮耀的MDRT為第一目標，持續提高客戶滿意度與達成高繼續率，成為保經業界第一品牌。

推動公益建構善的循環，獲保戶肯定支持

重視公益關懷及企業社會責任的實踐，永達人關懷弱勢，鼓勵受助者加入回饋行列，做到受助、自助、助人，建構希望與善的循環。自2018年開始連續八年，每年捐贈八台長照專車；2020年協助政府具體推動微型保險，幫助經濟弱勢族群享有基本保障。有愈來愈多的保戶，甚至一般民眾，主動詢問並參與永達舉辦的公益活動，共同為社會陰暗角落點亮希望的曙光。此次獲頒「年度最佳保險經紀人公司獎」，吳文永董事長感謝評審團的肯定，「永達人不會因此自滿，將本著更大的使命與責任，持續傳遞成功經驗，讓每一位永達人成為愛與希望的傳播者，並以保險終身志業為榮，成為保險企業家。」

2020年永達不受疫情影響，持續高度投入專業訓練、社會公益及優異團隊之表現，於公司類獎項中，榮獲「最佳保險專業獎」與「最佳社會責任獎」特優榮耀；由尚蘋業務籌備協理率領的尚蘋營業處獲得「最佳通訊處獎特優」。而「個人類」獎項，李世傑業務副總以組織育成、專業經歷與社會公益之貢獻，榮獲「最佳保險成就獎特優」肯定；向來致力於社會關懷的張貞芬業務籌備協理榮獲「最佳社會貢獻獎特優」、莊聆瑄業務處經理則獲得「最佳社會貢獻獎優選」；張文菁業務儲備處經理以個人不斷精進的保險專業表現獲得「最佳專業顧問獎優選」。

榮獲「年度最佳保險經紀人公司獎」的永達保經仍將秉持保險專業、誠信負責服務客戶，用善心與愛心持續回饋社會，以嚴謹的內稽內控制度、完善的教育訓練與優質的售後服務，協助業務代表提升競爭力，延伸保險業互助的宗旨，落實高專業、高品質、高生產力、高愛心的全人精神。

永達保經 獲微型保險競賽肯定

04:102021/12/02 工商時報 蔡淑芬

金融監督管理委員會保險局11月30日舉辦「110年度保險業配合政策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」，永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名之榮耀。

永達保經自2020年啟動微型保險計畫，支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾，臺中市大里區2,732人，以及新竹縣2,867人，合計人數5,599人，共贊助超過110萬元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭，因為經濟能力受限，無力購買保險。金管會表示，微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人，較去年同期的43萬296人，年增27.8％；鼓勵國內保險業者推動微型保險，讓微型保險覆蓋率能夠再提高，利用分散風險特性，彌補社會保險不足，以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示，全球經濟受疫情影響，有不少人面臨事業倒閉、失去工作等，經濟頓時陷入困境，二年前永達啟動微型保險專案計劃，捐助微型保險經費，提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能獲得基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194人，投入經費也增加，永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋，拋磚引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

陳慶鴻拚列全球前3大

04:102021/09/27 中國時報 洪凱音

永達保經成立20週年，自西進大陸、保險事業版圖快速擴張後，如今穩居兩岸保險經紀人龍頭寶座；永達保經總經理陳慶鴻表示，不受疫情紛擾影響，永達保經兩岸營收去年已突破百億元門檻，在屆滿20週年之際，立下5年內目標，力拚成為全球第3大保經公司。

永達保經以退休規劃做市場定位，系統化的優質平台及優渥的獎勵制度，以台灣為總部，培育無數具「永達精神」的管理人才，勇赴大陸開發保險處女地的創業精神，是業務團隊持續成長主因。陳慶鴻表示永達雖然不以上市為目標，但為與全球競爭力接軌、力拚全球第3大保經的規模，台灣永達保經、大陸永達理不排除上市計畫，以打開全球知名度為目的。

尊重員工帶來正面能量

陳慶鴻也分享永達保經在兩岸經營有成的口訣，「以服務代替管理，讓管理成為多餘」，看似「形而上」的簡單說法，但成功關鍵在於「備受尊重帶來的正面能量」。

「千萬不要小看企業尊重員工所帶來的能量」；陳慶鴻分析，保險業務員多有不服輸的性格，也想透過工作努力來改變命運，這套管理口訣很容易讓員工養成自愛的工作態度，「起心動念」都是關心與服務客戶；永達獎勵員工海外旅遊時，提供商務艙，讓業務員備受「尊榮」的禮遇，無形提升他們的視野與社會經濟地位。

新冠住院關懷金30萬元

新生代人才輩出，陳慶鴻表示，永達與時俱進，引進新興科技數位化管理模式，唯獨「尊重」的核心價值不會改變；在新冠疫情爆發之際，永達也發揮社會關懷的同理心，只要是永達的客戶、同仁，若不幸感染新冠肺炎住院，給予30萬元的關懷金，不僅表達生命尊重、客戶關懷，也證明永達始終對客戶及同仁視如己出。

全球央行實施貨幣寬鬆政策，陳慶鴻預估，低利率至少維持10年以上，退休市場仍是保險經營的主戰場，民眾都意識到，若不及早準備，未來退休要付出更大代價。

疫後有報復性投保浪潮

面對後疫情時代，陳慶鴻認為，經濟逐步解封後，保險市場會出現「報復性投保浪潮」，尤其歷經這次疫情的三級警戒，意識到健康險、重大疾病、長照、殘扶險的重要性；而三級警戒、人流管制，唯民眾對養老險、年金險的需求有增無減，退休商品不僅屬於長期規劃、保單條款看似簡單其實很深奧，承保給付範圍，一般人不見得了解，需要業務員面對面解說，預計第4季新契約保單明顯成長。

永達保經公益關懷榮獲保卓獎肯定

文 蔡淑芬 2021.10.01

2018年啟動長照專車八年捐贈計劃，連續3年舉辦「公益健走」

被譽為保險業界國家級獎項的「第九屆臺灣保險卓越獎」於10月1日頒獎，此次共有39家保險業者、152件作品參加角逐16項大獎，經過嚴格評選，永達保經在保險輔助人組公益關懷卓越獎榮獲銀質獎肯定。

 保險是以「人」為出發點的服務事業，每一位保險從業人員都是推動社會公益關懷的重要推手與實踐者。面臨疫情挑戰，永達保險經紀人投身公益仍然不遺餘力，善盡企業社會責任，號召民眾共同參與，專注關懷弱勢之生活權利，延長公益計畫的影響與效力，帶給這片土地更多正能量。永達以「共創價值 愛永續」為參報主題，幫助弱勢朋友翻轉人生，實現受助、自助、助人，建構希望與善的循環；讓愛延續，擴大愛的效益，散播影響力，延續所有善的志業。

永達系列性公益關懷活動持續進行，期許更創新、突破，將五大弱勢族群納入關懷計畫之中，繼續善的循環。自2018年開始，啟動「長照專車八年捐贈計劃」，期望喚起社會各界對長照議題的關注；連續3年舉辦「公益健走」活動，突破地域限制，北、中、南區三地同步齊走，透過活動鼓勵大眾走出戶外，養成規律運動習慣，活動報名費全數捐作長照專車購置經費，提供長者友善和優質的照護服務。

自2017年起，永達保經於「新北市樹林共融體育園區」舉辦「新北市身心障礙者趣味競賽嘉年華暨永達盃共融運動會」推廣無障礙運動環境，讓身障者及銀髮族能夠參與各項戶外休閒運動，並捐贈電動輪椅、手搖車、專為腦性痲痺兒童設計的三輪跑步車，擴大嘉惠弱勢族群；持續舉辦「親親寶貝向前行」活動，冀望陪伴與圓滿更多弱勢兒童出遊的心願；2020年響應政府政策，贊助低收入戶家庭微型保險，幫助經濟弱勢族群享有基本保障；關懷偏鄉，捐贈交通服務專車、慢飛天使才藝課程經費、清寒學生助學金等計畫，期望挹注偏鄉資源，拉近城鄉差距。

永達成立20年來，秉持保險專業、誠信負責服務客戶，用善心與愛心持續回饋社會，發揮保險愛與關懷的責任，延伸保險業互助的宗旨，落實MDRT全人關懷的理念，傳遞回饋社會的共好精神。

永達保經：兩原則準備老後預備金

2021-09-13 12:52經濟日報 記者陳怡慈／即時報導

永達保經今(13)日表示，如何準備一筆與生命等長的老後預備金？需謹記定期定額與專款專用二大原則。保險機制能同時滿足這二大要素，透過保險契約的約束力，有紀律地定期定額準備老後預備金，若不幸發生失智風險，這筆預備金即可減輕照顧者的壓力。

9月21日是國際失智症協會(Alzheimer’s Disease International)訂定的國際失智症日，值此時刻不禁讓人憂慮，台灣將於2025年邁入超高齡社會，高齡化意味著高失智時代。

失智症的照護成本極高，以阿茲海默症為例，其平均存活年數為八至12年，每月照護費用大約6萬〜8萬元，12年的照護費用大約864〜1,152萬元，建議趁年輕健康時，及早進行財務規劃轉嫁這筆近千萬元的財務風險，也可避免這筆照護費用侵蝕到老後生活費用。

永達保經表示，準備老後預備金，必須兼顧保障與錢這兩大要素。

一、「保障」部位：透過保障類保險轉嫁照顧費用的風險，目前可轉嫁失智風險的保單有特定傷病險(重大傷病險)、失能扶助險、長照險等，其理賠認定，特定傷病是看疾病診斷，失能扶助險是依神經障害對照的殘廢等級，長照險則依巴氏量表(Barthel Index)或其它臨床專業評量表照判定被保險人的狀態及結果，這三類商品也有主、附約的區別，可視需求、預算及整體配置挑選商品。

二、「錢」的部位：配置儲蓄類保險，有紀律地提前準備老後的生活費用，例如：增額終身壽險、年金險等。有些增額終身壽險繳費期滿可轉即期年金，或可設定分期定額給付，可免除保險金遭濫用或詐騙的風險，部分商品更配置有特定傷病、意外失能生活扶助金、老年照護住院醫療、豁免保費等多重加值功能，同時兼顧保障，是老後生活的最佳助跑員。

若想以精簡的預算達到儲備老後預備金的目的，可利用主、附約搭配的規劃方式，先求有再求好。以35歲男性為例，可規劃20年期增額終身壽險，年繳8萬8,828元保費，繳費期滿保價金即隨時間複利增值，若未動用這筆保價金，65歲將增值至2,27萬3,618元。

搭配重大疾病暨特定傷病健康保險附約(含嚴重阿茲海默症，保額100萬元)，年繳5,300元，即可享有50萬元重大疾病暨特定傷病一次保險金，以及每年10萬元重大疾病暨特定傷病照護保險金(限十次)。

不過，各家保險公司因應失智風險推出的長照相關商品各有不同，也有主、附約的區別，消費者應依自身需求與預算挑選合適的配置。

許多民眾憂心未來若罹患失智症無人照顧，即便可以透過保險契約定期定額提供現金流，但要如何確保這筆錢能確實發揮照顧自己的功能？

永達保經建議民眾，可將保單結合保險金信託，於保單中批註約定當期滿或發生理賠時，保險公司將依約定將保險金存入信託專戶，並於信託契約中約定未來保險金的使用方式，例如：每年固定給付某某安養機構一年住宿費用、雜費等，透過信託契約確保保險金使用在自己身上。

永達保經提醒，失智症雖然不可逆，除了提早透過保險進行財務配置外，可以透過改變生活與飲食習慣降低罹患風險，多運動、多動腦、採取地中海飲食、增加社會互動、維持健康體重、不抽菸、保持愉快心情等作為，都能夠降低罹患失智症的風險，期許全民一起超「錢」部署、力行健康新生活，追求理想的老後生活。

永達保經牛轉乾坤 績效逆勢成長

2021-02-03 18:58經濟日報 記者陳怡慈／即時報導

在競爭激烈的壽險市場中，成立於2001年的永達保險經紀人公司，一向致力ESG(環境、社會、公司治理)成為對在地、對環境及社會友善的企業，以退休理財保險規畫為強項，推動以客戶需求為導向的關懷服務，為客戶完成幸福退休的夢想，因而獲得客戶支持信賴。

永達保經實收資本額新台幣9.82億元，公司實施嚴謹的個人資料保護措施、內控內稽制度及公平待客原則，並落實以保戶需求為導向的專業服務，金融業在面臨2020年低利、疫情嚴峻的大環境下，永達保經創下亮眼佳績。

永達的好成績包括：期繳新契約保費收入達新台幣31.4億元，累積有效契約保費330億元，營業收入23.4億元，主管人數共1,961人成長9.1%，13個月保單繼續率更傲視同業高達98.06%成長近8.8個百分點，百萬圓桌(MDRT)會員達成人數342位。

在激戰的保險市場中成績依然亮眼，永達轉投資之永達理保經，更於對岸績效卓著，2020年營收達到人民幣19.7億元，兩家公司營收已達百億價值，能有如此的榮耀，證明永達培育菁英與長期推動退休理財保險規畫的市場策略奏效。

永達保經董事長吳文永表示，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143，以大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員等等優勢，訂定2021目標永達期繳新契約保費收入35億元、營業收入27.48億元、13個月保單繼續率98%、主管人力2,200人及450位MDRT。

永達今年成立滿20周年，除了尾牙摸彩活動、涵碧樓舉辦MDRT高手交流會、陽明山中山樓召開業務表揚大會，更將擴大舉辦20周年夢想不止演唱會，感謝一路相挺的保戶及永達人，「我們凝心聚力、眾志成城，迎接下一個飛黃騰達新時代」。

由永達轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經成立屆滿10年，2020年新契約保費收入達人民幣13.8億元，營業收入達人民幣19.7億元，主管人力達6,661人，百萬圓桌(MDRT)會員人數已完成1,365位，13個月繼續率達95.03%。

永達理呈現快速成長，目前於對岸設有17家分公司及49個營業據點，分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北，挾著平台優勢、核心競爭力及孕育MDRT的搖籃。

2021年大陸永達理新契約保費收入可望成長到人民幣25億元、營業收入人民幣27.8億元、13個月保單繼續率96%、主管人力1萬人及2,000位MDRT，將達到17分公司、51個營業據點。

2020年當全世界受新冠疫情衝擊之下，永達提升各項數位科技競爭力，二岸同步視訊，不受地域限制，同時千人於E化平台(Elearning) 隨時學習；強化線上行動投保更便民、快速有效率。

因應公司業務量快速成長，導入HPE Nimble雲端數據管理，儲存量增加3倍、系統處理時間縮短37%，解決交易資料飽和問題、減少人力成本，作業效能提升；打造LINE@全方位行動服務資料平台(Epower系統)，幫助業務代表在為客戶規劃保障時，能達到完整資訊即時提供的服務品質。

永達保經持續關懷社會弱勢，捐贈台中及新竹「低收入戶微型保險」共5,405人，榮獲2020年度微型保險競賽保經代組第一名；連續九年舉辦紅包愛公益活動幫助54個弱勢機構；連續三年捐贈24輛長照專車造福偏鄉，受關懷人數超過6,546人；連續三年舉辦公益健走，參與人數共1萬4,457人。

現在全台灣面臨最大的課題就是人口老化的問題，吳文永董事長也鼓勵永達人再接再厲，多著墨公益活動，繼續捐出個人每月1％所得，未來，永達將繼續為社會付出愛心，投入長期照顧的希望工程，協助政府共同來解決人口老化所面臨的窘境，為推動老人生活照顧貢獻心力。

永達保險經紀人以HPE Nimble dHCI解決方案為後盾 打造華人保險服務第一品牌

廣編企劃 2021.01.26

金融科技顛覆傳統金融服務模式，也為保險產業帶來革新；面對數位轉型的挑戰，永達保險經紀人超前部署將數位挑戰化為助力，並在優達數位專業的協助下，善用數據與資訊科技的力量，並以HPE Nimble dHCI解決方案做為堅實後盾，創新保險業模式，成為華人地區保險服務首選之第一品牌。

Fintech方興未艾，全球銀行與保險業莫不努力進行數位化與網路化轉型，然而對比於國內銀行保險的數位發展，在法令的規範下，在數位工具的使用或數位化的程度上進展相對緩慢。然而，金融保險產業的數位轉型已勢在必行，如何在合規合法的情況下，加速進程便成金融保險業的一大課題。

擁有明確的市場策略、優秀人才的培育制度、健全的組織架構等優勢的永達保險經紀人，從2001年成立以來，在競爭激烈的保險市場中，配合政府施政方針實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，從產品到服務，全方位贏得消費者的支持與信賴。近來，更因西進策略奏效，將台灣永達成功經驗及專業技術，結合對岸市場之特性與需求，讓永達保經在大陸保險經紀市場佔有一席之地，持續帶動永達的成長與發展。

HPE Nimble dHCI解決方案 化繁為簡 導入效益超乎預期

「2020 年是充滿變化與挑戰的一年，儘管台灣相較於全球其他市場，疫情控制良好，但因永達保經在大陸也有據點，在疫情影響下，遠距線上工具便取代過往人與人的實體接觸，這也加速永達保經在數位工具的使用與落實，所以數位轉型，絕非挑戰，而是能夠提升競爭力的正向助力！」永達保經總經理陳慶鴻說，「一直以來，永達保經在數位轉型的進程皆是配合政府法令，務求合規合法，與時俱進地進行改變與創新，就像我們長期發行的RICH 達人月刊已全面發行電子書，同時結合智能科技(永達保經官方 Line)
發送文章，提供保戶閱讀的便利性。同時也不斷在軟硬體上做升級投資，接軌推動數位轉型。」

也因此，當經年累月累積下來的交易資料已達儲存空間91%時，為了因應永達保經業務量快速成長，永達在2020年初啟動評估合適的產品，並在長期以來的合作夥伴—優達數位的專業建議及協助下，最終選擇HPE Nimble dHCI 解決方案。

在導入過程中，由於HPE原廠給予充分支援讓IT管理人員快速入手，導入後效能提升的幅度超乎預期，不僅系統處理時間縮短37%、自動化報表產出時間減少89%及儲存量增加至少3倍，更重要的是，系統也未發生不相容的狀況，讓作業效能大大提升並減少管理人員人力成本，過往需三人簡化至一人即可完成工作。

對此，陳慶鴻補充，「從過去到現在，HPE一直是永達保經所使用且信賴的品牌，而此次選擇HPE，不單單是從以前就建立出對HPE的品牌信任，而是它所帶來的效益，遠超乎我們的預期外，還展現品牌不斷與時俱進，甚至超前引領的科技含金量，像是原先預期提升兩倍儲存量，實際運作卻提升三倍以上！」再加上上述種種對於效率、效能及時間、人力成本的提升，他幽默地指出，「從第一線的工程師對我展露的笑容，就不難得知其中的轉變，省去繁瑣的例行工作，更能專注於本業之中！」

數位轉型為企業必備競爭力 提升業務效率進行有效管理

此外，隨著市場環境及消費者行為的改變，需要靈活又能確保服務穩定的作業系統做為後援，協助他們不論何時、何地，都可以透過即時、跨裝置的系統特性即時提供客戶必要的服務。而HPE Nimble dHCI具備高穩定性、安全性、跨裝置相容的作業系統，不僅順利協助業務員提升生產力，也有助於售後交單、驗證程序管理的效益提升，更簡化了大量紙上作業。一些簡單的簽核，就能從原本的紙上作業轉型到線上電子簽名與驗證，光是這個步驟，就能同時達成高效成交訂單、有效管理客戶資料兩個大重點。

「永達保經對於人才十分重視，我們也透過最佳化的軟硬體設備作為數位轉型的強力後盾，在業務支援上打造全方位資料系統，有科學依據的57項報表，以大數據管理協助團隊主管輔導屬員；全方位行動版資料平臺-ePower系統，幫助業務代表在為客戶規劃保障時，能達到完整資訊即時提供的服務品質。」陳慶鴻說。

而保險業的另一個特質是牽涉大量的金錢交易與用戶資訊，對於可靠的資安驗證程序要求更高，因此架構在穩定且安全的作業系統上，才有辦法確保足夠的資安等級，在資安防護範疇，HPE Nimble dHCI也表現亮眼，在滿足跨裝置、穩定、提高員工生產力的需求外，還能提供完整的資安防護措施。

展望未來，陳慶鴻認為規模經濟的發展將是不可避免的趨勢，而在這樣的前提下，「面臨強大的新商業模式挑戰，人才與科技同等重要，若企業員工仍停留在過去的思維，再多的系統投資都無法提升企業的競爭力，可以說數位轉型絕對是企業維持競爭力的根本，所以永達保經除了建置提升自己的資訊能力，也將與像優達數位及HPE這樣的數位夥伴攜手，一起為打造永達保經成為華人地區保險服務首選之第一品牌而努力！」

微型保險競賽 永達奪保經代組冠軍

2020-12-15 10:00經濟日報 陳碧雲

金融監督管理委員會保險局日前在交通部鐵道局國際會議廳，舉辦保險重點競賽頒獎典禮，永達保險經紀人獲得2020年度微型保險競賽－保經代組第1名的榮耀，由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座，永達保經總經理陳慶鴻代表受贈。

永達保經支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網，今年捐助100萬經費，執行低收入戶微型保險保障計畫，分別贊助臺中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15至75歲民眾，臺中市大里區2,665人，以及新竹縣2,740人，合計人數5,405人。

陳慶鴻表示，永達除協助客戶做好退休規劃，也將專業延伸至社會關懷，設立永達社福基金會，帶領同仁長期投入公益，始終堅持並逐步實踐公司「關懷服務」的經營理念。保險本就是以「人」為出發點的服務事業，永達捐助微型保險經費，讓符合資格的對象，有機會享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能提供基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。

三明治世代 退休理財要趁早

工商時報 陳欣文 2020.11.22

近年台灣人口成長遲緩，隨著高齡、少子化現象持續，老化指數大幅提升（老化指數為衡量一地區人口老化程度之指標），相較於勞動人口的緩慢增加，扶老比攀新高，尤其介於老中青三代間的三明治世代，一方面要照顧年邁長輩，一方面要撫養年幼的子女，背負的責任與壓力愈來愈沉重、開銷愈來愈大，因此面對長照議題及提早進行退休理財規畫刻不容緩。

據內政部統計，我國扶老比逐年攀升，扶老比是指15～64歲者扶養65歲以上老人的比率。過去，扶老比在1989年時為8.96％，等於100個人扶養8.96個老人，每11個勞動人口養一個老人。2019年扶老比已經提高到21.24％，意即平均每4.7個勞動人口要扶養一個老人，老化指數也改寫過去紀錄，2010年老化指數68.64％，2019年已高達119.82％，即年齡在65歲以上人口除以0～14歲人口的百分比，這表示人口學定義的老年人數超過了年輕人，是重要的人口結構轉變，夾在中間的三明治族群，必須面對高壓生活可想而知。

永達保險經紀人表示，三明治族群得兼顧解決三代生活開支的問題，可以透過保險契約，做好生活保障，為老人家的生活費、小孩生活教育費，以及個人的長照、退休金規畫，打造安全防護罩。三明治世代還會面臨長輩醫療以及長照問題，事前做好完善計畫，在資金的調度上就得以具有相對彈性，才能隨時應付大額醫療費用支出、長期看護需求等情況，這些狀況同樣可以透過保險（例如增額型終身壽險），累積足夠的現金流作為防護工具。至於個人健康防護方面，包括意外醫療、一般醫療及防癌醫療及失能保險，也一定要做規畫。

依行政院主計總處家庭收支調查分析，國人平均每人每月消費支出2萬2,168元，假設退休後平均餘命為20年，每人每年生活費約26萬元試算，至少要準備500萬元的退休金，尚不包括醫療及長照等費用。保險可依照人生不同需求進行規畫，讓自己獲得最大保障。

永達保經建議三明治族，退休理財要把握超前部署、穩健保障的原則，「超前部署」指的是愈早規畫執行，愈能事半功倍；「穩健保障」則是選對工具，安全、鎖利的保險可做為保全人生各階段的風險管理。保險需求人人不同，需要量身規畫，建議找一位專業且值得信任的保險經紀人，為自己量身訂作退休金及人生風險規畫。

永達保經捐助新竹縣政府辦理「收入戶微型保險」2,740名低收入戶收惠

2020-10-23 17:37 經濟日報 陳碧雲

新竹縣政府為建構社會安全網，實現縣內經濟弱勢低收入戶民眾照顧責任，同時配合金融監督管理委員會推廣低收入戶微型保險政策，於109年結合「永達保險經紀人公司」、「永達社會福利基金會」及「富邦產物保險股份有限公司」共同辦理(109年7月1日前核定)「新竹縣低收入戶微型團體傷害保險」，23日在縣府舉辦「新竹縣低收入戶微型保險捐贈感謝記者會」，在保險局副局長王麗惠見證下，由新竹縣長楊文科與永達社會福利基金會簽署合作備忘錄，提供縣內列冊低收入戶為期一年，保額新臺幣30萬元之微型團體傷害保險，總計有2,740名縣民受惠。

楊文科表示，許多低收入戶家庭工作及經濟狀況不穩，又從事高風險工作，缺乏職業保險保障，倘若不幸發生意外將陷入更弱勢的困境，經過縣府為低收入戶家庭連結投保低收入戶微型保險後，如果家中成員(民國34年2月1日(含)－民國94年8月1日(含)期間出生者)因意外導致失能或身故時，也能獲得意外死亡及失能的保險給付，最高新臺幣30萬元，縣府努力撐起社會安全網的保護傘，為縣內弱勢家庭提供生活保障。永達保險經紀人響應政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網，2020年捐助一百萬經費執行低收入戶微型保險投保計劃，今年分別贊助台中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案，臺中市大里區2,665人投保，以及新竹縣2,740人投保，合計人數5,405人。永達陳慶鴻總經理表示：低收入戶家庭因為經濟能力受限，無法為家人購置保險，永達捐贈保費，讓符合資格的縣民，有機會享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能有所保障與依靠，度過難關。記者會當天，也藉由此次活動，在楊縣長的見証下捐贈30萬元予寧園安養院，協助安養院購置照護復健所需設備，包含：趴式移位機、足部按摩機、輪椅垂直律動儀等，讓200多位失智及慢性精神病患者能獲得妥善的照護服務，永達善盡企業社會責任，成為弱勢族群的堅實後盾。

永達保經提醒 保單規畫回歸保障本質

2020-08-19 17:17 經濟日報 / 記者陳怡慈／即時報導退休金

永達保經今(19)日表示，為了讓保險回歸保障本質，金管會整頓保險業賣高利儲蓄險、勸誘高齡者買保單等亂象；因應新規，民眾的保險觀念已從「家人使用」移轉到「自己使用」，使得保險商品選擇獲青睞的比重也有所改變。

無論法規如何變化，保險規畫或是風險移轉本來就是一個超前部署的觀念，跟著自己的人生各階段，檢視自身與家庭的保障需求，保單是否符合現階段需求，更是不能忽略。

例如，結婚生子、退休規畫等，透過專業保險經紀人推薦，在可負擔的預算範圍內盡量先讓風險高的因子有所保障，尤其身為家庭經濟支柱階段，應優先規劃中斷收入對家庭影響的風險。

在這賺錢不易的年代，善用保險功能，讓退休生活更有選擇權，有了足夠的老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。

根據衛生福利部統計，2019年國人平均餘命達80.9歲，但健康餘命卻只有72.3歲，等於晚年不健康的日子可能長達8.6年。

另據統計，2019年底持重大傷病卡者已達90萬人，平均每25人就有一人領重大傷病卡，重大傷病已成為國內醫療資源顯著的負擔。基於健康的考量，民眾應該先將醫療的重大傷病險、實支實付及長照風險補足。

尤其國人很重視長照議題，長照商品也相當多元，除了大家較熟悉的長照險與失能扶助險，也有針對特定疾病理賠的類長照保單，補足不同類型的長照需求，民眾可以定期險搭配終身險方式，趁早規劃。

永達保經指出，人口老化、平均餘命增加的風險，退休將成為未來保險商品的重要訴求。

隨著儲蓄險降溫，國人退休風險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，長年期繳交，降低準備壓力，建立長期退休規畫，退休金累積將十分可觀。

部分商品更提供繳費期滿後可申請轉入投保年金，也能創造穩定的退休金流。

對於每年有出國規畫或是手邊就有外幣的民眾，可考慮搭配高額保障的美元利變型壽險商品，透過多元配置累積退休金的同時，也能滿足資產傳承配置需求。

《金融》永達保經邁入20年 吳文永：3年內兩岸營收拚百億人民幣

【時報-台北電】永達保險經紀人在台深耕邁入20年，昨(7月31日)日於陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會；永達保經董事長吳文永表示，今年經濟受疫情衝擊，卻不影響兩岸保險發展的事業版圖，3年內台灣永達保經、大陸永達理合併營收拚百億人民幣，保險業務規模將破3萬人。

吳文永分析，新冠肺炎疫情上半年最險峻，大陸永達理營收受到衝擊、衰退20％，但不可否認，大陸保險仍是值得開發的處女地，業務團隊持續成長，今年目標增長33％，可達9000人的規模；台灣本來以為也會同步衰退，但防疫守住，上半年保費成長30％、營收也有12％的增長，今年主管人力將由26％的成長。

吳文永預計，3年後位於台北圓山附近的永達總部大樓將興建完成，不僅是兩岸保險交流最好的場域，也替集團帶來全新的價值；吳文永多次強調，「保險會愈做愈好」。

永達保經以退休規劃做市場定位，系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，讓永達保經於2019年創下亮眼佳績，期繳新契約保費收入達新台幣31億元，營業收入達22.62億元，2019年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成342位，主管人力共1822人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18％；為表揚2019年績效優異的頂尖保險業務英雄，選在陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會。

永達是國內MDRT人數比重最高的保經公司；依據MDRT網站公佈的2020年MDRT會員公司統計資料，永達保經以342人MDRT會員數，名列全球第46名，位居台灣第4名，保經第1名。達成終身會員資格者共71人，永達2019全年度業績表現最亮眼的各組第一名分別為：個人組何文瑛、處經理組楊芷瑜、協理組韓孫珍華及組織發展成就獎陳翠芳。

對於留才，傳統保險通路退休是裸退，一輩子努力成果回歸組織，永達保經是以「創業」為理念，首創「世襲」制度，即個人績效、組織利益可以傳承給子女或家人，實踐「服務一陣子，永達養您兩輩子」的事業發展理念。

吳文永對回饋社會更是不曾間斷，理念深獲永達行政同仁及業務代表認同，自發性捐出每月個人所得1％善款，2019年榮獲個人公益奉獻獎前三名分別為，業務副總韓孫珍華、李世傑，以及業務經理莊聆瑄，並獲得表揚。（新聞來源：中時即時 洪凱音）

永達保經 獲保險卓越金銀雙獎

永達保經日前榮獲保險信望愛獎的最佳通訊處獎及最佳社會貢獻獎後，28日又在被譽為臺灣保險業界最高榮譽獎項的「第八屆臺灣保險卓越獎」頒獎典禮上，再次榮獲公益關懷卓越獎金質獎、保戶服務專案企畫卓越獎銀質獎兩項大獎，贏得評審高度讚許。

保險卓越獎項中永達保經以客為尊，成立專屬部門由客戶的角度出發，建置完整的接續服務流程與成效追蹤檢核，獲得「保戶服務專案企畫卓越獎銀質獎」肯定。此外，由公司經營理念的實踐及公益活動的規劃，帶領同仁身體力行參與志工服務，體現「取之於社會、用之於社會」的公益關懷理念，不僅善盡企業社會責任，更樹立企業投身公益活動之標竿及創造企業價值，獲得「公益關懷卓越獎金質獎」殊榮。

在保險信望愛獎項中由永達保經業務協理陳翠芳率領的中三通訊處及業務協理蔡名蔚率領的中五通訊處，分別獲得公司類「最佳通訊處」特優及優選榮耀；個人類獎項，向來致力於社會關懷的業務籌備協理張貞芬榮獲「最佳社會貢獻獎」優選，經營事業之餘發揮愛心做公益，贏得評審的高度肯定。

永達保經成立於2001年，以退休理財保險規劃為強項，加上高比例MDRT，始終以客為尊，不僅彰顯業務代表的專業，也是服務客戶有力的保證。永達如今已屆滿19年，業務夥伴始終秉持保險專業及誠信戮力經營，並於忙碌之餘持續回饋社會，除為客戶提供更專業的服務，更發揮保險從業人員的責任與精神，善盡企業社會責任，不僅延伸保險業互助的宗旨，更落實MDRT全人關懷的理念。

大中華保經領導品牌 永達績效 傲視群雄
面對競爭激烈的保險市場，2017年永達保險經紀人公司再度創下亮眼佳績，新契約保費收入達新台幣23億元（不含躉繳），累積有效契約保費達新台幣350億元，營業收入達20.83億元，當年度百萬圓桌（MDRT）會員達成人數146位，主管人數共1,640人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82％。2017年台灣壽險業，僅有5家公司入圍MDRT會員排名前五十名，永達更是唯一入圍前50名的保經公司。
台灣成功經驗傳承 永達理MDRT倍數成長
永達力挺每位堅持努力的業務代表，長期培育業務代表具國際觀視野，也是少數插旗大陸保險市場有成的保經公司。永達吳文永董事長說明，當大陸永達理新開設一家分公司，台灣培養已具MDRT會員資格的頂尖業務主管，即前往永達理與當地業務員分享台灣經驗，協助營業據點之營運。因此，永達理2017年百萬圓桌（MDRT）會員人數1,226位，創下每1千位業務員就有276位MDRT（27.6％）比例，遠高於大陸中國人壽的萬分之二及中國平安保險的千分之四，也造就永達的業務代表有更寬廣的舞台一展身手。
永達轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經邁入第7年，近年穩定且快速發展，有別於其它保險業耕耘大陸市場模式，永達旗下頂尖業務戰將，至今已有240位業務主管前進永達理，已開設15家分公司及40個營業據點，2018年預計再成立2家分公司及20個營業據點。面對台灣飽和的保險市場，永達吳文永董事長表示，台灣登錄的保險業務員高達30萬人，平均一位業務員只能服務到25個家庭，這顯示每一位保戶至少有5至6位業務員服務，高重複率的服務也讓台灣市場業務員賺錢不易。永達理的卓越績效加上永達扎實的財經專業資源、MDRT的經驗傳承及成功平台的複製，讓台灣永達業務代表有更大的發展機會，有機會競逐大陸市場。
永達保經的競爭優勢為擁有豐富的財經專業知識及健全制度，吸引保險人才願意一輩子跟隨永達。吳文永笑說，「進入永達，你這一輩子沒有機會跳糟了。」這是我個人的期許。
廣招人才與 優質服務並重
西進有成的永達，為吸引更多人才加入，今年啟動為期3年優渥徵才專案。加入永達，達成業務處經理，通過2年的觀察評估期，就可以獲得現金獎勵50萬元；達成業務協理，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵100萬元；達成業務副總，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵150萬元，若能夠連連晉升，現金獎勵將高達300萬元。永達不但重視人才培育，也是產能與服務並重的幸福企業，吳文永董事長為激勵業務代表追求MDRT國際榮耀，祭出高額的獎勵制度，期勉業務菁英突破MDRT人數目標。對於客戶服務，永達落實接續服務，每位保戶必有專屬服務人員，不讓保戶成為保單孤兒，同時業務代表每年須請保戶親簽「售後服務需求表」，保戶權益受到保障，並依保戶各階段需求提供保單健診，讓保戶享有不間斷的優質服務。永達完善的業務制度及不斷注入的資源，讓業務代表能專注於業績發展。
在永達理經營有成的挹注下，2017年讓台灣永達大賺6億元，大陸永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品，2017年新契約保費收入達人民幣17.8億元，主管人力達6,005人，百萬圓桌（MDRT）會員人數完成1,226位，13個月繼續率達96％，能有如此的榮耀，證明永達長期推動退休理財保險規劃的策略符合兩岸市場的需求。
展望2018年，永達保經新契約保費收入目標達新台幣60億元（含躉繳）、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97％、主管人力2,000人及250位MDRT。而大陸永達理新契約保費收入也可望大幅成長到人民幣45億元及3,000位MDRT。

永達深耕15年 打造華人保險服務 第一品牌
邁入第16年的永達保險經紀人公司，雖不是國內最早成立，也不是最早喊出進軍中國大陸的保險經紀人公司，卻能在具精算師資格的吳文永領導下，連續十年以上穩居國內保經業龍頭，在兩岸布局上，也以兩岸超過3,600位主管人力規模，領先同業。
秉持團隊勝出合作文化

公司基本資料

董監事持股

序號	職稱	姓名	所代表法人	持有股份數(股)
0001	董事長	吳文永	銓宏企業股份有限公司	1,000
0002	董事	黃素英	銓宏企業股份有限公司	1,000
0003	董事	李麗英	銓宏企業股份有限公司	1,000
0004	董事	洪秀珍	銓宏企業股份有限公司	1,000
0005	監察人	曾憲政		250,400
0006	監察人	劉沛然		1,996,000
0007	監察人	葉敏生		0

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