永達保險經紀股價行情討論-永達保經公益關懷榮獲保卓獎肯定

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永達保經公益關懷榮獲保卓獎肯定

文 蔡淑芬 2021.10.01

2018年啟動長照專車八年捐贈計劃,連續3年舉辦「公益健走」

被譽為保險業界國家級獎項的「第九屆臺灣保險卓越獎」於10月1日頒獎,此次共有39家保險業者、152件作品參加角逐16項大獎,經過嚴格評選,永達保經在保險輔助人組公益關懷卓越獎榮獲銀質獎肯定。

 保險是以「人」為出發點的服務事業,每一位保險從業人員都是推動社會公益關懷的重要推手與實踐者。面臨疫情挑戰,永達保險經紀人投身公益仍然不遺餘力,善盡企業社會責任,號召民眾共同參與,專注關懷弱勢之生活權利,延長公益計畫的影響與效力,帶給這片土地更多正能量。永達以「共創價值 愛永續」為參報主題,幫助弱勢朋友翻轉人生,實現受助、自助、助人,建構希望與善的循環;讓愛延續,擴大愛的效益,散播影響力,延續所有善的志業。

永達系列性公益關懷活動持續進行,期許更創新、突破,將五大弱勢族群納入關懷計畫之中,繼續善的循環。自2018年開始,啟動「長照專車八年捐贈計劃」,期望喚起社會各界對長照議題的關注;連續3年舉辦「公益健走」活動,突破地域限制,北、中、南區三地同步齊走,透過活動鼓勵大眾走出戶外,養成規律運動習慣,活動報名費全數捐作長照專車購置經費,提供長者友善和優質的照護服務。

自2017年起,永達保經於「新北市樹林共融體育園區」舉辦「新北市身心障礙者趣味競賽嘉年華暨永達盃共融運動會」推廣無障礙運動環境,讓身障者及銀髮族能夠參與各項戶外休閒運動,並捐贈電動輪椅、手搖車、專為腦性痲痺兒童設計的三輪跑步車,擴大嘉惠弱勢族群;持續舉辦「親親寶貝向前行」活動,冀望陪伴與圓滿更多弱勢兒童出遊的心願;2020年響應政府政策,贊助低收入戶家庭微型保險,幫助經濟弱勢族群享有基本保障;關懷偏鄉,捐贈交通服務專車、慢飛天使才藝課程經費、清寒學生助學金等計畫,期望挹注偏鄉資源,拉近城鄉差距。

永達成立20年來,秉持保險專業、誠信負責服務客戶,用善心與愛心持續回饋社會,發揮保險愛與關懷的責任,延伸保險業互助的宗旨,落實MDRT全人關懷的理念,傳遞回饋社會的共好精神。

永達保經:兩原則準備老後預備金

2021-09-13 12:52經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

永達保經今(13)日表示,如何準備一筆與生命等長的老後預備金?需謹記定期定額與專款專用二大原則。保險機制能同時滿足這二大要素,透過保險契約的約束力,有紀律地定期定額準備老後預備金,若不幸發生失智風險,這筆預備金即可減輕照顧者的壓力。

9月21日是國際失智症協會(Alzheimer’s Disease International)訂定的國際失智症日,值此時刻不禁讓人憂慮,台灣將於2025年邁入超高齡社會,高齡化意味著高失智時代。

失智症的照護成本極高,以阿茲海默症為例,其平均存活年數為八至12年,每月照護費用大約6萬〜8萬元,12年的照護費用大約864〜1,152萬元,建議趁年輕健康時,及早進行財務規劃轉嫁這筆近千萬元的財務風險,也可避免這筆照護費用侵蝕到老後生活費用。

永達保經表示,準備老後預備金,必須兼顧保障與錢這兩大要素。

一、「保障」部位:透過保障類保險轉嫁照顧費用的風險,目前可轉嫁失智風險的保單有特定傷病險(重大傷病險)、失能扶助險、長照險等,其理賠認定,特定傷病是看疾病診斷,失能扶助險是依神經障害對照的殘廢等級,長照險則依巴氏量表(Barthel Index)或其它臨床專業評量表照判定被保險人的狀態及結果,這三類商品也有主、附約的區別,可視需求、預算及整體配置挑選商品。

二、「錢」的部位:配置儲蓄類保險,有紀律地提前準備老後的生活費用,例如:增額終身壽險、年金險等。有些增額終身壽險繳費期滿可轉即期年金,或可設定分期定額給付,可免除保險金遭濫用或詐騙的風險,部分商品更配置有特定傷病、意外失能生活扶助金、老年照護住院醫療、豁免保費等多重加值功能,同時兼顧保障,是老後生活的最佳助跑員。

若想以精簡的預算達到儲備老後預備金的目的,可利用主、附約搭配的規劃方式,先求有再求好。以35歲男性為例,可規劃20年期增額終身壽險,年繳8萬8,828元保費,繳費期滿保價金即隨時間複利增值,若未動用這筆保價金,65歲將增值至2,27萬3,618元。

搭配重大疾病暨特定傷病健康保險附約(含嚴重阿茲海默症,保額100萬元),年繳5,300元,即可享有50萬元重大疾病暨特定傷病一次保險金,以及每年10萬元重大疾病暨特定傷病照護保險金(限十次)。

不過,各家保險公司因應失智風險推出的長照相關商品各有不同,也有主、附約的區別,消費者應依自身需求與預算挑選合適的配置。

許多民眾憂心未來若罹患失智症無人照顧,即便可以透過保險契約定期定額提供現金流,但要如何確保這筆錢能確實發揮照顧自己的功能?

永達保經建議民眾,可將保單結合保險金信託,於保單中批註約定當期滿或發生理賠時,保險公司將依約定將保險金存入信託專戶,並於信託契約中約定未來保險金的使用方式,例如:每年固定給付某某安養機構一年住宿費用、雜費等,透過信託契約確保保險金使用在自己身上。

永達保經提醒,失智症雖然不可逆,除了提早透過保險進行財務配置外,可以透過改變生活與飲食習慣降低罹患風險,多運動、多動腦、採取地中海飲食、增加社會互動、維持健康體重、不抽菸、保持愉快心情等作為,都能夠降低罹患失智症的風險,期許全民一起超「錢」部署、力行健康新生活,追求理想的老後生活。

永達保經牛轉乾坤 績效逆勢成長

2021-02-03 18:58經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

在競爭激烈的壽險市場中,成立於2001年的永達保險經紀人公司,一向致力ESG(環境、社會、公司治理)成為對在地、對環境及社會友善的企業,以退休理財保險規畫為強項,推動以客戶需求為導向的關懷服務,為客戶完成幸福退休的夢想,因而獲得客戶支持信賴。

永達保經實收資本額新台幣9.82億元,公司實施嚴謹的個人資料保護措施、內控內稽制度及公平待客原則,並落實以保戶需求為導向的專業服務,金融業在面臨2020年低利、疫情嚴峻的大環境下,永達保經創下亮眼佳績。

永達的好成績包括:期繳新契約保費收入達新台幣31.4億元,累積有效契約保費330億元,營業收入23.4億元,主管人數共1,961人成長9.1%,13個月保單繼續率更傲視同業高達98.06%成長近8.8個百分點,百萬圓桌(MDRT)會員達成人數342位。

在激戰的保險市場中成績依然亮眼,永達轉投資之永達理保經,更於對岸績效卓著,2020年營收達到人民幣19.7億元,兩家公司營收已達百億價值,能有如此的榮耀,證明永達培育菁英與長期推動退休理財保險規畫的市場策略奏效。

永達保經董事長吳文永表示,挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143,以大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員等等優勢,訂定2021目標永達期繳新契約保費收入35億元、營業收入27.48億元、13個月保單繼續率98%、主管人力2,200人及450位MDRT。

永達今年成立滿20周年,除了尾牙摸彩活動、涵碧樓舉辦MDRT高手交流會、陽明山中山樓召開業務表揚大會,更將擴大舉辦20周年夢想不止演唱會,感謝一路相挺的保戶及永達人,「我們凝心聚力、眾志成城,迎接下一個飛黃騰達新時代」。

由永達轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經成立屆滿10年,2020年新契約保費收入達人民幣13.8億元,營業收入達人民幣19.7億元,主管人力達6,661人,百萬圓桌(MDRT)會員人數已完成1,365位,13個月繼續率達95.03%。

永達理呈現快速成長,目前於對岸設有17家分公司及49個營業據點,分別位於北京、天津、山東、青島、河南、江蘇、蘇州、上海、浙江、寧波、四川、湖北、福建、廣東、深圳、黑龍江、河北,挾著平台優勢、核心競爭力及孕育MDRT的搖籃。

2021年大陸永達理新契約保費收入可望成長到人民幣25億元、營業收入人民幣27.8億元、13個月保單繼續率96%、主管人力1萬人及2,000位MDRT,將達到17分公司、51個營業據點。

2020年當全世界受新冠疫情衝擊之下,永達提升各項數位科技競爭力,二岸同步視訊,不受地域限制,同時千人於E化平台(Elearning) 隨時學習;強化線上行動投保更便民、快速有效率。

因應公司業務量快速成長,導入HPE Nimble雲端數據管理,儲存量增加3倍、系統處理時間縮短37%,解決交易資料飽和問題、減少人力成本,作業效能提升;打造LINE@全方位行動服務資料平台(Epower系統),幫助業務代表在為客戶規劃保障時,能達到完整資訊即時提供的服務品質。

永達保經持續關懷社會弱勢,捐贈台中及新竹「低收入戶微型保險」共5,405人,榮獲2020年度微型保險競賽保經代組第一名;連續九年舉辦紅包愛公益活動幫助54個弱勢機構;連續三年捐贈24輛長照專車造福偏鄉,受關懷人數超過6,546人;連續三年舉辦公益健走,參與人數共1萬4,457人。

現在全台灣面臨最大的課題就是人口老化的問題,吳文永董事長也鼓勵永達人再接再厲,多著墨公益活動,繼續捐出個人每月1%所得,未來,永達將繼續為社會付出愛心,投入長期照顧的希望工程,協助政府共同來解決人口老化所面臨的窘境,為推動老人生活照顧貢獻心力。

永達保險經紀人以HPE Nimble dHCI解決方案為後盾 打造華人保險服務第一品牌

廣編企劃 2021.01.26

金融科技顛覆傳統金融服務模式,也為保險產業帶來革新;面對數位轉型的挑戰,永達保險經紀人超前部署將數位挑戰化為助力,並在優達數位專業的協助下,善用數據與資訊科技的力量,並以HPE Nimble dHCI解決方案做為堅實後盾,創新保險業模式,成為華人地區保險服務首選之第一品牌。

Fintech方興未艾,全球銀行與保險業莫不努力進行數位化與網路化轉型,然而對比於國內銀行保險的數位發展,在法令的規範下,在數位工具的使用或數位化的程度上進展相對緩慢。然而,金融保險產業的數位轉型已勢在必行,如何在合規合法的情況下,加速進程便成金融保險業的一大課題。

擁有明確的市場策略、優秀人才的培育制度、健全的組織架構等優勢的永達保險經紀人,從2001年成立以來,在競爭激烈的保險市場中,配合政府施政方針實施嚴謹的消費者資料保護措施、內控內稽制度,並落實執行保戶售後服務確認作業,從產品到服務,全方位贏得消費者的支持與信賴。近來,更因西進策略奏效,將台灣永達成功經驗及專業技術,結合對岸市場之特性與需求,讓永達保經在大陸保險經紀市場佔有一席之地,持續帶動永達的成長與發展。

HPE Nimble dHCI解決方案 化繁為簡 導入效益超乎預期

「2020 年是充滿變化與挑戰的一年,儘管台灣相較於全球其他市場,疫情控制良好,但因永達保經在大陸也有據點,在疫情影響下,遠距線上工具便取代過往人與人的實體接觸,這也加速永達保經在數位工具的使用與落實,所以數位轉型,絕非挑戰,而是能夠提升競爭力的正向助力!」永達保經總經理陳慶鴻說,「一直以來,永達保經在數位轉型的進程皆是配合政府法令,務求合規合法,與時俱進地進行改變與創新,就像我們長期發行的RICH 達人月刊已全面發行電子書,同時結合智能科技(永達保經官方 Line)
發送文章,提供保戶閱讀的便利性。同時也不斷在軟硬體上做升級投資,接軌推動數位轉型。」

也因此,當經年累月累積下來的交易資料已達儲存空間91%時,為了因應永達保經業務量快速成長,永達在2020年初啟動評估合適的產品,並在長期以來的合作夥伴—優達數位的專業建議及協助下,最終選擇HPE Nimble dHCI 解決方案。

在導入過程中,由於HPE原廠給予充分支援讓IT管理人員快速入手,導入後效能提升的幅度超乎預期,不僅系統處理時間縮短37%、自動化報表產出時間減少89%及儲存量增加至少3倍,更重要的是,系統也未發生不相容的狀況,讓作業效能大大提升並減少管理人員人力成本,過往需三人簡化至一人即可完成工作。

對此,陳慶鴻補充,「從過去到現在,HPE一直是永達保經所使用且信賴的品牌,而此次選擇HPE,不單單是從以前就建立出對HPE的品牌信任,而是它所帶來的效益,遠超乎我們的預期外,還展現品牌不斷與時俱進,甚至超前引領的科技含金量,像是原先預期提升兩倍儲存量,實際運作卻提升三倍以上!」再加上上述種種對於效率、效能及時間、人力成本的提升,他幽默地指出,「從第一線的工程師對我展露的笑容,就不難得知其中的轉變,省去繁瑣的例行工作,更能專注於本業之中!」

數位轉型為企業必備競爭力 提升業務效率進行有效管理

此外,隨著市場環境及消費者行為的改變,需要靈活又能確保服務穩定的作業系統做為後援,協助他們不論何時、何地,都可以透過即時、跨裝置的系統特性即時提供客戶必要的服務。而HPE Nimble dHCI具備高穩定性、安全性、跨裝置相容的作業系統,不僅順利協助業務員提升生產力,也有助於售後交單、驗證程序管理的效益提升,更簡化了大量紙上作業。一些簡單的簽核,就能從原本的紙上作業轉型到線上電子簽名與驗證,光是這個步驟,就能同時達成高效成交訂單、有效管理客戶資料兩個大重點。

「永達保經對於人才十分重視,我們也透過最佳化的軟硬體設備作為數位轉型的強力後盾,在業務支援上打造全方位資料系統,有科學依據的57項報表,以大數據管理協助團隊主管輔導屬員;全方位行動版資料平臺-ePower系統,幫助業務代表在為客戶規劃保障時,能達到完整資訊即時提供的服務品質。」陳慶鴻說。

而保險業的另一個特質是牽涉大量的金錢交易與用戶資訊,對於可靠的資安驗證程序要求更高,因此架構在穩定且安全的作業系統上,才有辦法確保足夠的資安等級,在資安防護範疇,HPE Nimble dHCI也表現亮眼,在滿足跨裝置、穩定、提高員工生產力的需求外,還能提供完整的資安防護措施。

展望未來,陳慶鴻認為規模經濟的發展將是不可避免的趨勢,而在這樣的前提下,「面臨強大的新商業模式挑戰,人才與科技同等重要,若企業員工仍停留在過去的思維,再多的系統投資都無法提升企業的競爭力,可以說數位轉型絕對是企業維持競爭力的根本,所以永達保經除了建置提升自己的資訊能力,也將與像優達數位及HPE這樣的數位夥伴攜手,一起為打造永達保經成為華人地區保險服務首選之第一品牌而努力!」

微型保險競賽 永達奪保經代組冠軍

2020-12-15 10:00經濟日報 陳碧雲

金融監督管理委員會保險局日前在交通部鐵道局國際會議廳,舉辦保險重點競賽頒獎典禮,永達保險經紀人獲得2020年度微型保險競賽-保經代組第1名的榮耀,由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座,永達保經總經理陳慶鴻代表受贈。

永達保經支持政府推動微型保險政策,協助擴大社會安全網,今年捐助100萬經費,執行低收入戶微型保險保障計畫,分別贊助臺中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案,受惠對象為低收入家庭15至75歲民眾,臺中市大里區2,665人,以及新竹縣2,740人,合計人數5,405人。

陳慶鴻表示,永達除協助客戶做好退休規劃,也將專業延伸至社會關懷,設立永達社福基金會,帶領同仁長期投入公益,始終堅持並逐步實踐公司「關懷服務」的經營理念。保險本就是以「人」為出發點的服務事業,永達捐助微型保險經費,讓符合資格的對象,有機會享有基本的意外身故及意外失能保障,在面對意外風險時,能提供基本保障發揮保險價值,成為弱勢族群的堅實後盾。

三明治世代 退休理財要趁早

工商時報 陳欣文 2020.11.22

近年台灣人口成長遲緩,隨著高齡、少子化現象持續,老化指數大幅提升(老化指數為衡量一地區人口老化程度之指標),相較於勞動人口的緩慢增加,扶老比攀新高,尤其介於老中青三代間的三明治世代,一方面要照顧年邁長輩,一方面要撫養年幼的子女,背負的責任與壓力愈來愈沉重、開銷愈來愈大,因此面對長照議題及提早進行退休理財規畫刻不容緩。

據內政部統計,我國扶老比逐年攀升,扶老比是指15~64歲者扶養65歲以上老人的比率。過去,扶老比在1989年時為8.96%,等於100個人扶養8.96個老人,每11個勞動人口養一個老人。2019年扶老比已經提高到21.24%,意即平均每4.7個勞動人口要扶養一個老人,老化指數也改寫過去紀錄,2010年老化指數68.64%,2019年已高達119.82%,即年齡在65歲以上人口除以0~14歲人口的百分比,這表示人口學定義的老年人數超過了年輕人,是重要的人口結構轉變,夾在中間的三明治族群,必須面對高壓生活可想而知。

永達保險經紀人表示,三明治族群得兼顧解決三代生活開支的問題,可以透過保險契約,做好生活保障,為老人家的生活費、小孩生活教育費,以及個人的長照、退休金規畫,打造安全防護罩。三明治世代還會面臨長輩醫療以及長照問題,事前做好完善計畫,在資金的調度上就得以具有相對彈性,才能隨時應付大額醫療費用支出、長期看護需求等情況,這些狀況同樣可以透過保險(例如增額型終身壽險),累積足夠的現金流作為防護工具。至於個人健康防護方面,包括意外醫療、一般醫療及防癌醫療及失能保險,也一定要做規畫。

依行政院主計總處家庭收支調查分析,國人平均每人每月消費支出2萬2,168元,假設退休後平均餘命為20年,每人每年生活費約26萬元試算,至少要準備500萬元的退休金,尚不包括醫療及長照等費用。保險可依照人生不同需求進行規畫,讓自己獲得最大保障。

永達保經建議三明治族,退休理財要把握超前部署、穩健保障的原則,「超前部署」指的是愈早規畫執行,愈能事半功倍;「穩健保障」則是選對工具,安全、鎖利的保險可做為保全人生各階段的風險管理。保險需求人人不同,需要量身規畫,建議找一位專業且值得信任的保險經紀人,為自己量身訂作退休金及人生風險規畫。

永達保經捐助新竹縣政府辦理「收入戶微型保險」2,740名低收入戶收惠

2020-10-23 17:37 經濟日報 陳碧雲

新竹縣政府為建構社會安全網,實現縣內經濟弱勢低收入戶民眾照顧責任,同時配合金融監督管理委員會推廣低收入戶微型保險政策,於109年結合「永達保險經紀人公司」、「永達社會福利基金會」及「富邦產物保險股份有限公司」共同辦理(109年7月1日前核定)「新竹縣低收入戶微型團體傷害保險」,23日在縣府舉辦「新竹縣低收入戶微型保險捐贈感謝記者會」,在保險局副局長王麗惠見證下,由新竹縣長楊文科與永達社會福利基金會簽署合作備忘錄,提供縣內列冊低收入戶為期一年,保額新臺幣30萬元之微型團體傷害保險,總計有2,740名縣民受惠。

楊文科表示,許多低收入戶家庭工作及經濟狀況不穩,又從事高風險工作,缺乏職業保險保障,倘若不幸發生意外將陷入更弱勢的困境,經過縣府為低收入戶家庭連結投保低收入戶微型保險後,如果家中成員(民國34年2月1日(含)-民國94年8月1日(含)期間出生者)因意外導致失能或身故時,也能獲得意外死亡及失能的保險給付,最高新臺幣30萬元,縣府努力撐起社會安全網的保護傘,為縣內弱勢家庭提供生活保障。永達保險經紀人響應政府推動微型保險政策,協助擴大社會安全網,2020年捐助一百萬經費執行低收入戶微型保險投保計劃,今年分別贊助台中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案,臺中市大里區2,665人投保,以及新竹縣2,740人投保,合計人數5,405人。永達陳慶鴻總經理表示:低收入戶家庭因為經濟能力受限,無法為家人購置保險,永達捐贈保費,讓符合資格的縣民,有機會享有基本的意外身故及意外失能保障,在面對意外風險時,能有所保障與依靠,度過難關。記者會當天,也藉由此次活動,在楊縣長的見証下捐贈30萬元予寧園安養院,協助安養院購置照護復健所需設備,包含:趴式移位機、足部按摩機、輪椅垂直律動儀等,讓200多位失智及慢性精神病患者能獲得妥善的照護服務,永達善盡企業社會責任,成為弱勢族群的堅實後盾。

永達保經提醒 保單規畫回歸保障本質

2020-08-19 17:17 經濟日報 / 記者陳怡慈/即時報導退休金

永達保經今(19)日表示,為了讓保險回歸保障本質,金管會整頓保險業賣高利儲蓄險、勸誘高齡者買保單等亂象;因應新規,民眾的保險觀念已從「家人使用」移轉到「自己使用」,使得保險商品選擇獲青睞的比重也有所改變。

無論法規如何變化,保險規畫或是風險移轉本來就是一個超前部署的觀念,跟著自己的人生各階段,檢視自身與家庭的保障需求,保單是否符合現階段需求,更是不能忽略。

例如,結婚生子、退休規畫等,透過專業保險經紀人推薦,在可負擔的預算範圍內盡量先讓風險高的因子有所保障,尤其身為家庭經濟支柱階段,應優先規劃中斷收入對家庭影響的風險。

在這賺錢不易的年代,善用保險功能,讓退休生活更有選擇權,有了足夠的老本與保障,面臨老後的生活踏實又安心。

根據衛生福利部統計,2019年國人平均餘命達80.9歲,但健康餘命卻只有72.3歲,等於晚年不健康的日子可能長達8.6年。

另據統計,2019年底持重大傷病卡者已達90萬人,平均每25人就有一人領重大傷病卡,重大傷病已成為國內醫療資源顯著的負擔。基於健康的考量,民眾應該先將醫療的重大傷病險、實支實付及長照風險補足。

尤其國人很重視長照議題,長照商品也相當多元,除了大家較熟悉的長照險與失能扶助險,也有針對特定疾病理賠的類長照保單,補足不同類型的長照需求,民眾可以定期險搭配終身險方式,趁早規劃。

永達保經指出,人口老化、平均餘命增加的風險,退休將成為未來保險商品的重要訴求。

隨著儲蓄險降溫,國人退休風險需求增加,透過時間複利效果的增額終身壽險,長年期繳交,降低準備壓力,建立長期退休規畫,退休金累積將十分可觀。

部分商品更提供繳費期滿後可申請轉入投保年金,也能創造穩定的退休金流。

對於每年有出國規畫或是手邊就有外幣的民眾,可考慮搭配高額保障的美元利變型壽險商品,透過多元配置累積退休金的同時,也能滿足資產傳承配置需求。

《金融》永達保經邁入20年 吳文永:3年內兩岸營收拚百億人民幣

【時報-台北電】永達保險經紀人在台深耕邁入20年,昨(7月31日)日於陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會;永達保經董事長吳文永表示,今年經濟受疫情衝擊,卻不影響兩岸保險發展的事業版圖,3年內台灣永達保經、大陸永達理合併營收拚百億人民幣,保險業務規模將破3萬人。

吳文永分析,新冠肺炎疫情上半年最險峻,大陸永達理營收受到衝擊、衰退20%,但不可否認,大陸保險仍是值得開發的處女地,業務團隊持續成長,今年目標增長33%,可達9000人的規模;台灣本來以為也會同步衰退,但防疫守住,上半年保費成長30%、營收也有12%的增長,今年主管人力將由26%的成長。

吳文永預計,3年後位於台北圓山附近的永達總部大樓將興建完成,不僅是兩岸保險交流最好的場域,也替集團帶來全新的價值;吳文永多次強調,「保險會愈做愈好」。

永達保經以退休規劃做市場定位,系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度,並落實執行保戶售後服務確認作業,讓永達保經於2019年創下亮眼佳績,期繳新契約保費收入達新台幣31億元,營業收入達22.62億元,2019年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成342位,主管人力共1822人,13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18%;為表揚2019年績效優異的頂尖保險業務英雄,選在陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會。

永達是國內MDRT人數比重最高的保經公司;依據MDRT網站公佈的2020年MDRT會員公司統計資料,永達保經以342人MDRT會員數,名列全球第46名,位居台灣第4名,保經第1名。達成終身會員資格者共71人,永達2019全年度業績表現最亮眼的各組第一名分別為:個人組何文瑛、處經理組楊芷瑜、協理組韓孫珍華及組織發展成就獎陳翠芳。

對於留才,傳統保險通路退休是裸退,一輩子努力成果回歸組織,永達保經是以「創業」為理念,首創「世襲」制度,即個人績效、組織利益可以傳承給子女或家人,實踐「服務一陣子,永達養您兩輩子」的事業發展理念。

吳文永對回饋社會更是不曾間斷,理念深獲永達行政同仁及業務代表認同,自發性捐出每月個人所得1%善款,2019年榮獲個人公益奉獻獎前三名分別為,業務副總韓孫珍華、李世傑,以及業務經理莊聆瑄,並獲得表揚。(新聞來源:中時即時 洪凱音)

永達保經 獲保險卓越金銀雙獎

永達保經日前榮獲保險信望愛獎的最佳通訊處獎及最佳社會貢獻獎後,28日又在被譽為臺灣保險業界最高榮譽獎項的「第八屆臺灣保險卓越獎」頒獎典禮上,再次榮獲公益關懷卓越獎金質獎、保戶服務專案企畫卓越獎銀質獎兩項大獎,贏得評審高度讚許。

保險卓越獎項中永達保經以客為尊,成立專屬部門由客戶的角度出發,建置完整的接續服務流程與成效追蹤檢核,獲得「保戶服務專案企畫卓越獎銀質獎」肯定。此外,由公司經營理念的實踐及公益活動的規劃,帶領同仁身體力行參與志工服務,體現「取之於社會、用之於社會」的公益關懷理念,不僅善盡企業社會責任,更樹立企業投身公益活動之標竿及創造企業價值,獲得「公益關懷卓越獎金質獎」殊榮。

在保險信望愛獎項中由永達保經業務協理陳翠芳率領的中三通訊處及業務協理蔡名蔚率領的中五通訊處,分別獲得公司類「最佳通訊處」特優及優選榮耀;個人類獎項,向來致力於社會關懷的業務籌備協理張貞芬榮獲「最佳社會貢獻獎」優選,經營事業之餘發揮愛心做公益,贏得評審的高度肯定。

永達保經成立於2001年,以退休理財保險規劃為強項,加上高比例MDRT,始終以客為尊,不僅彰顯業務代表的專業,也是服務客戶有力的保證。永達如今已屆滿19年,業務夥伴始終秉持保險專業及誠信戮力經營,並於忙碌之餘持續回饋社會,除為客戶提供更專業的服務,更發揮保險從業人員的責任與精神,善盡企業社會責任,不僅延伸保險業互助的宗旨,更落實MDRT全人關懷的理念。

大中華保經領導品牌 永達績效 傲視群雄
面對競爭激烈的保險市場,2017年永達保險經紀人公司再度創下亮眼佳績,新契約保費收入達新台幣23億元(不含躉繳),累積有效契約保費達新台幣350億元,營業收入達20.83億元,當年度百萬圓桌(MDRT)會員達成人數146位,主管人數共1,640人,13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82%。2017年台灣壽險業,僅有5家公司入圍MDRT會員排名前五十名,永達更是唯一入圍前50名的保經公司。
台灣成功經驗傳承 永達理MDRT倍數成長
永達力挺每位堅持努力的業務代表,長期培育業務代表具國際觀視野,也是少數插旗大陸保險市場有成的保經公司。永達吳文永董事長說明,當大陸永達理新開設一家分公司,台灣培養已具MDRT會員資格的頂尖業務主管,即前往永達理與當地業務員分享台灣經驗,協助營業據點之營運。因此,永達理2017年百萬圓桌(MDRT)會員人數1,226位,創下每1千位業務員就有276位MDRT(27.6%)比例,遠高於大陸中國人壽的萬分之二及中國平安保險的千分之四,也造就永達的業務代表有更寬廣的舞台一展身手。
永達轉投資且持股達24.9%的大陸永達理保經邁入第7年,近年穩定且快速發展,有別於其它保險業耕耘大陸市場模式,永達旗下頂尖業務戰將,至今已有240位業務主管前進永達理,已開設15家分公司及40個營業據點,2018年預計再成立2家分公司及20個營業據點。面對台灣飽和的保險市場,永達吳文永董事長表示,台灣登錄的保險業務員高達30萬人,平均一位業務員只能服務到25個家庭,這顯示每一位保戶至少有5至6位業務員服務,高重複率的服務也讓台灣市場業務員賺錢不易。永達理的卓越績效加上永達扎實的財經專業資源、MDRT的經驗傳承及成功平台的複製,讓台灣永達業務代表有更大的發展機會,有機會競逐大陸市場。
永達保經的競爭優勢為擁有豐富的財經專業知識及健全制度,吸引保險人才願意一輩子跟隨永達。吳文永笑說,「進入永達,你這一輩子沒有機會跳糟了。」這是我個人的期許。
廣招人才與 優質服務並重
西進有成的永達,為吸引更多人才加入,今年啟動為期3年優渥徵才專案。加入永達,達成業務處經理,通過2年的觀察評估期,就可以獲得現金獎勵50萬元;達成業務協理,通過2年的觀察評估期,就可獲得現金獎勵100萬元;達成業務副總,通過2年的觀察評估期,就可獲得現金獎勵150萬元,若能夠連連晉升,現金獎勵將高達300萬元。永達不但重視人才培育,也是產能與服務並重的幸福企業,吳文永董事長為激勵業務代表追求MDRT國際榮耀,祭出高額的獎勵制度,期勉業務菁英突破MDRT人數目標。對於客戶服務,永達落實接續服務,每位保戶必有專屬服務人員,不讓保戶成為保單孤兒,同時業務代表每年須請保戶親簽「售後服務需求表」,保戶權益受到保障,並依保戶各階段需求提供保單健診,讓保戶享有不間斷的優質服務。永達完善的業務制度及不斷注入的資源,讓業務代表能專注於業績發展。
在永達理經營有成的挹注下,2017年讓台灣永達大賺6億元,大陸永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品,2017年新契約保費收入達人民幣17.8億元,主管人力達6,005人,百萬圓桌(MDRT)會員人數完成1,226位,13個月繼續率達96%,能有如此的榮耀,證明永達長期推動退休理財保險規劃的策略符合兩岸市場的需求。
展望2018年,永達保經新契約保費收入目標達新台幣60億元(含躉繳)、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97%、主管人力2,000人及250位MDRT。而大陸永達理新契約保費收入也可望大幅成長到人民幣45億元及3,000位MDRT。

永達深耕15年 打造華人保險服務 第一品牌
邁入第16年的永達保險經紀人公司,雖不是國內最早成立,也不是最早喊出進軍中國大陸的保險經紀人公司,卻能在具精算師資格的吳文永領導下,連續十年以上穩居國內保經業龍頭,在兩岸布局上,也以兩岸超過3,600位主管人力規模,領先同業。
秉持團隊勝出合作文化

永達保經董事長吳文永表示,永達保經成立初期,即規畫未來將朝華人保險品牌發展,更期許能將永達打造成為華人保險服務第一品牌。讓永達能夠持續穩健成長的原因是什麼?吳文永分析有三大原因:一、善用MDRT國際品牌。二、無可取代的專業知識。三、始終秉持「個人淡出,團隊勝出」的團隊合作文化。
為了邁向「華人保險第一品牌」,吳文永15年前即在企業文化與組織上進行策略性布局,開始推動業務代表爭取MDRT資格。吳文永說,以永達這麼小的公司,如何在華人市場建立品牌。由於吳文永相當認同百萬圓桌MDRT這個世界性資格的理念及其對保險業務人員嚴格的會員審核制度,於是透過組織制度的建立,在台灣15年來,每年至少有200位同仁獲得這項殊榮,至今已有43位連續10年進入MDRT會員資格,成為MDRT終身會員,國內尚未有任何一家保險團隊有此記錄,拉大了與競爭者距離。
吳文永對旗下業務主管能力相當有信心,永達培訓出來的主管擁有絕對無可取代的專業知識,這也使得大陸永達理推出3堂訓練課程,要價500元人民幣,還場場爆滿,更造就了每一年都有13%∼14%成員進入MDRT的高密度比例。

永達保經轉投資爆發 擬2018年上市
永達保經去年表現亮眼,新契約保費收入成長超過7成,達新台幣53億元,今年目標達60億元。此外,中國大陸轉投資永達理保經今年獲利將超越台灣,規劃2018年上市。
永達保經資本額9.82億元,2015年新契約保費收入為53億元,年增率超過70%,累積有效契約保費達330億元,營業收入24.54億元,保單繼續率達96%。
展望2016年,永達保經董事長吳文永表示,今年目標新契約保費收入達60億元、營業收入挑戰30億元、13個月保單繼續率達96%,以及MDRT(百萬圓桌)會員人數達300位。
此外,永達保經轉投資、持股24.9%的大陸永達理保經2015年新契約保費收入為3億元人民幣、營業收入2.2億元、獲利1655萬元人民幣,吳文永表示,今年大陸新契約保費收入可望大幅成長至8億元人民幣、13個月保單繼續率達96%。
永達理保經今年獲利大爆發。吳文永說,永達理保經已進入快速成長期,預計今年獲利將可超越台灣永達保經,並規劃2年後上市。
永達理保經目前設有7家分公司,分別位於北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州、天津,今年計畫進入山東及寧波市場。

永達保經今年EPS 挑戰5元
永達保經近年鎖定退休養老市場,並因而站穩保經市場龍頭地位,轉投資大陸的北京永達理已成為大陸經代業新契約保費收入第一名,預估今年新契約保費可維持近兩成成長,每股盈餘可望達5元以上。
永達保經2014年累積有效契約保費達新台幣330億元,新契約保費收入31億元,營業收入達26.6億元,全年獲利較前年小幅衰退,但是因為有效契約規模達330億元,加上13個月保單繼續率達96.2%,預估今年整體保費收入和獲利都可望提升。
大陸北京永達理去年保費收入達人民幣1.3億元,預估今年可達3.5億元,永達保經董事長吳文永強調,由於目前大陸合作對象、通路都已布建完成,加上成功複製國內業務員訓練的制度和經驗,今年北京永達理業績可望快速成長。
永達保經是在2014年轉投資北京永達理保險經紀,2014年新契約保費約新台幣7.5億元、營業收入約新台幣6.375億元,已成為大陸經代業新契約保費收入第一名。隨業務持續成長,吳文永表示,資本額5,000萬人民幣的北京永達理,今年預計將增資到8,000萬人民幣。

公司簡介
永達保險經紀人股份有限公司於2001年3月獲准成立,由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永先生,與ㄧ群保險菁英共組專業經營團隊,至今累計實收資本額為新台幣9.82億元。歷年來無論是新契約保費、有效契約保費、營業收入、繼續率或MDRT會員人數等經營績效,均位居國內保險經代業界之冠。標準流程的服務品質,才能創造量大質優的經濟規模,並充分做到客戶滿意的服務。

公司基本資料

統一編號 12684149  
公司狀況 核准設立
公司名稱 永達保險經紀人股份有限公司
章程所訂外文公司名稱 Everpro Insurance Brokers Co., Ltd.
資本總額(元) 1,000,000,000
實收資本額(元) 982,022,030
每股金額(元) 10
已發行股份總數(股) 98,202,203
代表人姓名 吳文永
公司所在地 臺北市中山區中山北路2段79號5樓
登記機關 經濟部商業司
核准設立日期 090年02月06日
最後核准變更日期 110年06月21日
複數表決權特別股
對於特定事項具否決權特別股
特別股股東被選為董事、監察人之禁止或限制或當選一定名額之權利      無
所營事業資料 H602011  人身保險經紀人
H602021  財產保險經紀人

董監事持股

序號 職稱 姓名 所代表法人 持有股份數(股)
0001 董事長 吳文永 銓宏企業股份有限公司 1,000
0002 董事 黃素英 銓宏企業股份有限公司 1,000
0003 董事 李麗英 銓宏企業股份有限公司 1,000
0004 董事 洪秀珍 銓宏企業股份有限公司 1,000
0005 監察人 曾憲政 250,400
0006 監察人 劉沛然 1,996,000
0007 監察人 葉敏生 0

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